Запуск процесса получения криптолицензии VARA

Ведущий криптокошелёк, встроенный в мессенджер, готовился к запуску в ОАЭ и нуждался в ясности по легальной работе в Дубае. Регуляторная среда для провайдеров виртуальных активов многослойна: параллельный надзор со стороны VARA и Центрального банка, у каждой категории лицензии — свои контрольные точки комплаенса и пороги документации. Клиенту нужна была структурированная правовая дорожная карта, реалистичная картина сроков и трезвая оценка регуляторных рисков — прежде чем вкладывать капитал и инженерные ресурсы в рынок, где ошибка может запустить пересмотр лицензии и отложить публичный запуск.

Собрали полный пакет для выхода на рынок: регуляторный анализ, лицензионную стратегию и документацию для старта подачи:

1. Регуляторный анализ — изучили требования Центрального банка и VARA под продуктовую модель клиента и сопоставили нормы с реальной функциональностью кошелька.
2. Подбор лицензии — определили применимые типы лицензий, зафиксировали контрольные точки комплаенса по каждой и объяснили компромисс между объёмом деятельности и надзорной нагрузкой.
3. Дорожная карта и оценка рисков — подготовили поэтапную карту выхода на рынок ОАЭ со сроками лицензирования и письменную оценку регуляторных рисков под VARA.
4. Драфт документации — подготовили проекты документов для подачи и письменные инструкции по процессу, чтобы клиент мог выходить на регуляторов без переделок.