Регистрация криптокошелька в ОАЭ

Финтех-команда, развивающая криптокошелёк с интеграцией в Telegram, готовилась к запуску в ОАЭ. Продукт совмещал биржевые функции, платёжный шлюз и кастоди по широкому набору цифровых активов, включая стейблкоины, — модель, которая одновременно затрагивает несколько регуляторных режимов. В ОАЭ работают несколько свободных зон с пересекающимися, но разными лицензионными контурами, а VARA в Дубае применяет один из самых строгих режимов для виртуальных активов в регионе. Клиенту нужна была ясность по выбору юрисдикции, маршруту лицензирования и последовательности шагов до того, как вкладывать существенный капитал в запуск.

Собрали структурированный предзапусковый пакет по юрисдикции, лицензированию и последовательности шагов для выхода в ОАЭ:

1. Анализ свободных зон — сопоставили свободные зоны ОАЭ с бизнес-моделью клиента и определили оптимальную юрисдикцию для мультифункционального криптокошелька.
2. Оценка лицензирования VARA — проанализировали требования Virtual Assets Regulatory Authority, определили применимые типы лицензий и сопоставили их с биржевыми, платёжными и кастоди-функциями продукта.
3. Регуляторная дорожная карта — построили поэтапный план с контрольными точками, вариантами структурирования и шагами по снижению рисков от инкорпорации до подачи на лицензию.
4. Готовность к запуску — подготовили проекты документов и рекомендации по комплаенсу и коммуникациям, чтобы команда перешла к подготовке лицензионной заявки без пересборки проекта.