Криптолицензия в Канаде
Processing time
Срок рассмотрения
about 3 months
около 3 месяцев
First renewal due
Первое продление
after 2 years
после 2 лет
Ontario, new firm
Онтарио, новая фирма
CAD 1,300
1 300 CAD
Dealer surcharge
Доплата для дилера
CAD 24,500
24 500 CAD
Когда нужна криптолицензия в Канаде
Вы обмениваете или переводите криптовалюту
В Канаде это считается денежными услугами. Зарегистрироваться в FINTRAC нужно до начала работы.
Ваша компания не в Канаде
Регистрация всё равно нужна, если вы работаете с людьми и компаниями в Канаде. Вы регистрируетесь как иностранная компания по денежным услугам.
Ваш актив похож на ценную бумагу
Тогда у вас два регулятора. Второй — комиссия по ценным бумагам провинции. Регистрация дилера там — отдельный путь со своими сборами.
Банк спрашивает номер регистрации
Канадские банки проверяют регистрацию в FINTRAC, прежде чем открыть счёт иностранной компании по денежным услугам.
Вы хотите открыть торговую площадку
Если на площадке торгуют криптоактивами — ценными бумагами или производными, нужна регистрация инвестиционного дилера. И членство в саморегулируемой организации.
Что вы получаете
- Понятное решение по регистрации, с которым можно планировать
- Программу комплаенса, которую примет регулятор
- Ответ, касаются ли вас правила о ценных бумагах
- Календарь отчётов и продления
- Письменное заключение для банка
Что требуется криптобизнесу в Канаде
Две регистрации, и одна не заменяет другую
В Канаде два отдельных вопроса. Первый — отмывание денег. Это федеральный уровень: FINTRAC регистрирует компании по денежным услугам.
Второй — является ли продукт ценной бумагой или производным инструментом. Это решает комиссия по ценным бумагам каждой провинции и территории. Регистрация в FINTRAC не отвечает на второй вопрос, а регистрация дилера — на первый.
Федеральный уровень: компания по денежным услугам
Регистрация нужна и для обмена, и для перевода криптовалюты. FINTRAC за неё не берёт денег. Сначала подают предварительную заявку и говорят с сотрудником FINTRAC. Потом приходит ссылка для подачи, она действует пятнадцать дней.
Нужны справки о несудимости на генерального директора, президента, директоров и всех, у кого двадцать процентов и больше. Каждая справка — не старше шести месяцев. Большинство полных заявок рассматривают за три месяца.
Что нужно после регистрации
Регистрацию надо продлевать. Первое продление — в последний день месяца, в котором у компании годовщина создания. Берут первую такую годовщину после двух лет с регистрации.
Получили криптовалюту на 10 000 CAD и больше одной операцией или несколькими за 24 часа — нужен отчёт о крупной операции. Срок — пять рабочих дней. К переводам от 1 000 CAD прикладывают установленный набор сведений.
Уровень провинции: регистрация дилера
Если на площадке торгуют криптоактивами — ценными бумагами или производными, она регистрируется как инвестиционный дилер и вступает в CIRO. Временную регистрацию ограниченного дилера для новых компаний закрыли в августе 2024 года. Теперь новые площадки идут сразу в CIRO. Онтарио публикует цену каждого шага.
Сколько стоит и сколько ждать на каждом уровне
| Вопрос | Федеральный, FINTRAC | Провинция, Онтарио |
|---|---|---|
| Кого регистрируют | Компанию по денежным услугам | Дилера, по категории |
| Плата за регистрацию | Нет | 1 300 CAD за новую фирму |
| Доплата для криптобизнеса | Нет | 24 500 CAD, ограниченный дилер |
| Заявление об изъятии | Нет | 4 800 или 7 000 CAD |
| Изъятия из правил о площадках | Нет | Ещё 24 500 CAD |
| Ежегодный платёж | Нет | От 700 CAD, по выручке |
| Срок рассмотрения | Около трёх месяцев | Не публикуется |
| Продление | Нужно, первое — после двух лет | Годовой сбор, без новой заявки |
Если нужен именно номер лицензии
Некоторые платёжные провайдеры и инвесторы просят номер лицензии. В Канаде вместо него — записи в двух реестрах. Если вам этого мало, в разделе лицензирование и комплаенс есть страны, где лицензию выдают. А в обзоре криптолицензирования — чем их режимы отличаются.
Источники: разъяснения FINTRAC о компаниях по денежным услугам и регистрации, fintrac-canafe.canada.ca; SOR/2007-121, ст. 6.1; PCMLTFR, ст. 129, 132, 35.1; Правило OSC 13-502, приложения C и F, редакция на 3 марта 2025 года; страница OSC о крипто-бизнесе, 20 августа 2026 года; уведомление CSA от 6 августа 2024 года.
Этапы работы
Разбор деятельности и активов
Мы определим, какая часть вашей работы — обмен и переводы криптовалюты. И проверим, не похожи ли активы в листинге на ценные бумаги или производные.
Компания и регистрация в провинциях
Мы зарегистрируем компанию на федеральном уровне или в провинции. И дополнительно — в каждой провинции, где у вас будет место ведения бизнеса.
Программа комплаенса и проверки
Мы напишем программу комплаенса, назначим ответственного за комплаенс и соберём справки о несудимости. Всё за один заход.
Предварительная заявка и первый звонок
Мы подадим предварительную заявку. С вами свяжется сотрудник FINTRAC. После звонка составим список документов и оценим объёмы операций.
Подача за пятнадцать дней
Ссылка для подачи действует пятнадцать дней. Поэтому документы мы подготовим заранее, до того как она придёт. Не успели — заявку закроют, и всё начнётся сначала.
Рассмотрение и вопросы
Большинство полных заявок рассматривают за три месяца. На вопросы мы отвечаем по тем же документам, что подали, чтобы ничего не расходилось.
Ценные бумаги, если это ваш случай
Если на продукт распространяются правила провинции, мы подготовим заявку дилера и нужные изъятия. Для основного регулятора и для CIRO.
Календарь отчётов и продления
Мы назовём даты: когда первое продление и сколько дней на отчёт о крупной операции (пять рабочих). И какие сведения прикладывать к переводу от 1 000 CAD.
Наши кейсы
FAQ
Обсудить
Задание
Поговорите с нашей командой
Поговорите с нашей командой.
Расскажите нам о своей задаче —
мы поможем вам в этом в любой юрисдикции.