Криптолицензия на Британских Виргинских островах
Base category
Базовая категория
US$7,500 a year
7 500 US$ в год
Exchange category
Категория биржи
US$25,000 a year
25 000 US$ в год
Service standard
Стандартный срок
6 months
6 месяцев
Working unregistered
Работа без регистрации
US$100,000 fine
штраф 100 000 US$
Когда нужна регистрация на Британских Виргинских островах
Вы обмениваете или переводите активы клиентов
Обмен и перевод виртуальных активов по поручению клиента — базовая категория. Сюда же относятся финансовые услуги при продаже токенов.
Ключи клиентов у вас
Вы держите кошельки клиентов или управляете их монетами? Это категория хранения. Сбор за заявку и годовой платёж в ней вдвое выше.
Вы ведёте стакан заявок
Биржа — третья категория с самыми высокими сборами. Годовой платёж втрое больше базового, и платить его нужно каждый год.
Все ваши клиенты за границей
Регистрация всё равно нужна. По закону компания с островов, которая работает за рубежом, работает с островов.
Вы хотели работать как физическое лицо
Так нельзя. Физическому лицу запрещено вести эту деятельность и даже выдавать себя за того, кто её ведёт. Поэтому начинать нужно с компании.
Что вы получаете
- Категорию, под которую подпадает ваш продукт
- Представителя и аудитора, одобренных Комиссией
- Директоров и должностных лиц, согласованных до назначения
- Заявку с описанием управления, рисков и технологий
- График согласований, отчётов и ежегодных деклараций
Что требуется для регистрации VASP на БВО
Один реестр, три категории
Закон о поставщиках услуг с виртуальными активами действует с 1 февраля 2023 года. Он создал реестр при Комиссии по финансовым услугам. Без регистрации в нём работать на островах и с островов нельзя.
Регистрируют по трём категориям: услуги с виртуальными активами, хранение и биржа. Можно выбрать несколько. Для хранения и биржи регулятор дополнительно спрашивает о сохранности активов, их отделении от ваших, доступе к ключам и раскрытии информации.
Три категории — три уровня сборов
Сборы считают в долларах США. Сумму, которую платят при одобрении, потом платят каждый год.
| Категория | Заявка | При одобрении и ежегодно |
|---|---|---|
| Услуги с виртуальными активами | 5 000 US$ | 7 500 US$ |
| Хранение | 10 000 US$ | 15 000 US$ |
| Биржа | 10 000 US$ | 25 000 US$ |
Отдельно платят за согласование людей. Директор или должностное лицо — 200 и 300 US$. Представитель — 1 500 US$ плюс 2 000 US$ в год. Аудитор — 1 000 и 1 500 US$. Если один человек и комплаенс-офицер, и ответственный за сообщения — 500 и 1 000 US$.
Кто нужен по закону
- Не меньше двух директоров — физических лиц. Комиссия может потребовать, чтобы один жил на островах — уезжал не больше чем на 120 дней в году.
- Директоров и должностных лиц назначают только после письменного одобрения. Каждого проверяют на пригодность.
- Постоянный уполномоченный представитель: местная компания, партнёрство или житель островов. Его одобряет Комиссия.
- Аудитор, который согласился работать и одобрен Комиссией. Аудиторское заключение сдают в течение полугода после конца финансового года.
- Физический адрес на островах. Его указывают в заявке.
Минимального капитала нет, но есть требования
Минимальный капитал законом не установлен. Зато бизнес всегда должен быть финансово устойчивым. Если это не так, нужно сразу сообщить Комиссии. В заявке показывают стартовый капитал и прогноз на три года с расходами на запуск.
Комиссия может потребовать страховку ответственности, поручительство или трастовый счёт. Ещё может попросить регуляторный депозит. Размер определяют по вашему делу. Поэтому честный ответ про капитал такой: нужен план, который вы сможете защитить.
Какие сроки обещает Комиссия
Первые замечания по полной заявке приходят в течение шести недель. Весь процесс по стандарту занимает шесть месяцев с первой подачи. На запрос о разъяснениях дают 30 дней. Не ответили — заявку считают отозванной.
Чем грозит работа без регистрации
Это правонарушение. Компании грозит штраф 100 000 US$, физическому лицу — 75 000 US$. Ещё возможны пять лет лишения свободы или и то и другое. Больше о стране — на странице Британские Виргинские острова.
Источники: Virtual Assets Service Providers Act, No. 17 of 2022, ст. 5, 6, 7, 10, 11, 12, 14, 18, 40, 46; Financial Services (Fees) (Amendment) Regulations, 2023, Schedule, пункт (xi), и 2025 (SI 4 of 2025); руководство FSC по заявке на регистрацию VASP; FAQ FSC о виртуальных активах.
Этапы работы
Категория и периметр
Мы определим, под какую из трёх категорий подпадает продукт и нет ли в нём того, что закон не регулирует вовсе. От категории зависят все дальнейшие суммы.
Компания и физический адрес
Мы создадим компанию или перестроим вашу и найдём физический адрес на островах. Почтового ящика для заявки мало.
Директора, должностные лица, согласования
Мы подберём минимум двух директоров, должностных лиц, комплаенс-офицера и ответственного за сообщения. На каждого подадим заявку на согласование и оплатим сбор.
Представитель и аудитор
Мы найдём представителя на островах и аудитора и подадим их на одобрение. Оба нужны с самого начала, добавить их потом нельзя.
Что должно быть в заявке
Бизнес-план с прогнозом на три года и оценка рисков. Руководство по комплаенсу, кибербезопасность и защита данных. Работа с активами клиентов и жалобами. Для хранения и биржи — отдельные приложения.
Подача и сборы
Мы подадим документы и оплатим сбор за вашу категорию. Неполную заявку отклоняют. Если Комиссия запросит что-то позже, ответить нужно в течение тридцати дней.
Замечания, условия и дальнейшая работа
Первые замечания приходят примерно через шесть недель, весь процесс рассчитан на шесть месяцев. Дальше — ежегодные декларации и отчётность, отчёты комплаенс-офицера и согласование смены владельцев.
Наши кейсы
FAQ
Обсудить
Задание
Поговорите с нашей командой
Поговорите с нашей командой.
Расскажите нам о своей задаче —
мы поможем вам в этом в любой юрисдикции.