Криптолицензия в Бахрейне
Application fee
Пошлина за заявку
BD 100
100 BHD
Decision by law
Срок по закону
60 calendar days
60 календарных дней
Capital, exchange
Капитал биржи
BD 300,000
300 000 BHD
Annual fee ceiling
Потолок ежегодной пошлины
BD 12,000
12 000 BHD
Когда нужна криптолицензия в Бахрейне
Вы оказываете криптоуслуги из Бахрейна
Лицензия нужна, если компания зарегистрирована здесь, у вас местный адрес для писем или вы напрямую предлагаете услуги клиентам в Бахрейне.
Вы хотите открыть биржу
Биржа — это четвёртая категория. Получить её может только бахрейнское акционерное общество.
Вы только передаёте заявки клиентов
Принимаете заявку и передаёте её на исполнение другой компании? Это первая категория. Требование к капиталу у неё самое низкое.
Вы храните активы клиентов
Для хранения нужна категория выше. Хранить криптоактивы клиентов или организовывать их хранение можно начиная со второй.
Вы хотите рекламироваться до решения
Называть себя лицензиатом до решения центрального банка нельзя. За это могут отклонить заявку и оштрафовать на сумму до миллиона динаров.
Что вы получаете
- Категорию под ваши услуги
- Форму компании, которую допускают правила
- Капитал, внесение которого подтвердил банк Бахрейна
- Отчёт о готовности, согласованный с регулятором
- Документы, с которыми можно начинать работу
Как открыть крипто-компанию в Бахрейне
Четыре категории — выбор зависит от услуг
| Категория | Что можно делать | Минимальный капитал | Ежегодная пошлина |
|---|---|---|---|
| Категория 1 | приём и передача заявок, консультации | 25 000 BHD | 2 000–6 000 BHD |
| Категория 2 | сделки по поручению клиента, управление портфелями, хранение, консультации | 100 000 BHD | 3 000–8 000 BHD |
| Категория 3 | всё то же, плюс сделки за свой счёт и консультации по токенам | 200 000 BHD | 4 000–10 000 BHD |
| Категория 4 | биржа, хранение, консультации по токенам | 300 000 BHD | 5 000–12 000 BHD |
Какие деньги нужны
- Минимальный капитал — это оплаченный уставный капитал без учёта убытков. Его вносят в розничный банк с лицензией Бахрейна.
- Ежегодная пошлина — 0,25% операционных расходов, но в пределах диапазона категории. Её платят 1 декабря за следующий год.
- Ликвидные активы должны покрывать три месяца расходов, включая зарплаты и аренду. Сюда входят деньги, их эквиваленты и депозиты сроком до тридцати дней.
- Если вы торгуете за свой счёт, позиции по цене покупки не должны превышать половины оплаченного или чистого капитала — того, что меньше.
- Капитала стало меньше нормы — нужно сразу сообщить регулятору. В течение тридцати календарных дней подают план, как это исправить.
Какой должна быть компания
- Для категорий с первой по третью подходит ООО или акционерное общество Бахрейна. Для четвёртой — только акционерное общество.
- Нужно постоянное место работы в Бахрейне. Если компания зарегистрирована здесь, головной офис тоже должен быть здесь.
- В руководстве — исполнительный директор, руководители направлений и руководители финансов, рисков, внутреннего аудита, информационной безопасности и комплаенса.
- Директоров и старших руководителей проверяют на добросовестность и квалификацию. Назначить их можно только после одобрения регулятора.
Всё о работе в стране — на странице Бахрейн.
Почему для крипто выбирают Бахрейн
Все условия опубликованы
Категории, услуги, капитал и пошлины собраны в одном своде правил. Во что обойдётся лицензия, понятно ещё до подачи.
Срок решения закреплён законом
У регулятора шестьдесят календарных дней с момента полной заявки. Мало какой криптовалютный режим обещает срок письменно.
У надзорного сбора есть потолок
Ежегодный платёж считают от ваших расходов. Больше двенадцати тысяч динаров он не бывает, каким бы большим ни был бизнес.
Биржевые функции — только у биржи
Компаниям первых трёх категорий нельзя показывать публичный стакан заявок и формировать цену. Так лицензия биржи сохраняет смысл.
Оплата криптовалютой по договорённости
В Бахрейне криптовалюта — не законное платёжное средство, принимать её никто не обязан. Но две компании могут договориться о расчётах в ней, например в биткоине или стейблкоине USDT. Если компания получает криптовалюту за свои товары и услуги, лицензия CBB ей не нужна. В ОАЭ строже: везде, кроме зон ADGM и DIFC, за товары и услуги принимают только дирхамовый платёжный токен. Его эмитент должен иметь лицензию Центрального банка ОАЭ. Исключение одно: при продаже самих криптоактивов можно принять и иностранный стейблкоин эмитента, зарегистрированного Центральным банком.
Источники: свод правил CBB, том 6, модуль о криптоактивах CRA-1.1, CRA-1.2, CRA-1.5, CRA-1.6, CRA-2, CRA-3 и CRA-4.5.8; модуль о выпуске стейблкоинов SIO-4.1; закон о Центральном банке Бахрейна и финансовых организациях 2006 года, ст. 42 и 44–47 (cbb.gov.bh); регламент Центрального банка ОАЭ о платёжных токенах (циркуляр C 2/2024), ст. 2(7) и 2(13) (rulebook.centralbank.ae).
Этапы работы
Встреча до подачи
Регулятор ждёт хотя бы одной встречи до подачи заявки. Мы начнём с письма: опишем вашу модель и вопросы к ней.
Категория и компания
Мы подберём категорию под ваши реальные услуги. Устав напишем так, чтобы он разрешал эти услуги и ничего лишнего.
Формы, бизнес-план и пошлина
Мы подадим форму 1, формы по акционерам и руководству, бизнес-план, трёхлетний прогноз и схему движения денег. И оплатим пошлину в сто динаров.
Шестьдесят дней и что в них происходит
Срок считают с момента, когда собраны все документы. Поэтому мы будем быстро отвечать на запросы регулятора и сообщать ему обо всех изменениях.
Банк подтверждает капитал
До финального одобрения банк Бахрейна пишет регулятору, что капитал внесён.
Оценка готовности
Независимый проверяющий, заранее одобренный регулятором, готовит отчёт. В нём — риски, капитал, структура, регламенты, технологии, информационная безопасность и внутренний контроль.
Начало работы и шестимесячный срок
Мы подадим данные об офисе, согласие аудитора, страховку профессиональной ответственности и реквизиты счетов компании и клиентов. Начать работу нужно в течение шести месяцев после получения лицензии.
Наши кейсы
FAQ
Обсудить
Задание
Поговорите с нашей командой
Поговорите с нашей командой.
Расскажите нам о своей задаче —
мы поможем вам в этом в любой юрисдикции.