Получение лицензий для крипто- и финтех-компаний в Гонконге

Почему компании всё чаще выбирают Гонконг для развития крипто- и финтех-бизнеса?

​

Четкое и современное регулирование

​

Правовая система Гонконга высоко ценится во всем мире за прозрачность и эффективность правоприменения, обеспечивая компаниям уверенность и защиту. Главный регулирующий орган, Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC), выпускает четкие рекомендации для компаний, работающих с виртуальными активами.

​

Поддержка со стороны государства

​

В 2023 году правительство создало целевую группу по Web3 и цифровым активам для продвижения этого сектора.

​

Инновационная экосистема

​

В Гонконге быстро развивается инновационная экосистема: инкубаторы, акселераторы и исследовательские центры активно поддерживают стартапы и их рост. Эта среда способствует внедрению новых технологий и бизнес-моделей.

​

Благоприятная налоговая политика

​

Конкурентоспособные налоговые ставки и продуманная налоговая система обеспечивают финансовые преимущества компаниям, придерживающимся модели бережливого бизнеса. Налоговая политика Гонконга направлена на стимулирование инвестиций и инноваций.

​

Билингвальная юрисдикция в Азии

​

Английский и китайский являются официальными языками в Гонконге, что делает it Компаниям стало проще ориентироваться в законодательных и нормативных требованиях и управлять своей деятельностью. Все законы и нормативные акты доступны на обоих языках.

​

«В условиях многослойного регулирования криптовалютной и финтех-отрасли ключевые функции чётко распределены между тремя основными органами: SFC, HKMA и Insurance Authority. Такой подход позволяет охватить как традиционные финансовые инструменты, так и инновационные цифровые активы, обеспечивая бизнесу высокий уровень юридической определённости и правовой защиты». Александра Курдюмова Со-основатель, старший партнер

​

​

​

Виды деятельности, подлежащие лицензированию

​

Крипто- и финтех-компании должны получать лицензии при осуществлении следующих операций:

​

• управление активами в виртуальных активах
• работа централизованных торговых площадок
• услуги по хранению цифровых активов
• инвестиционные консультации по виртуальным активам
• проведение ICO/IEO
• предоставление алгоритмических торговых систем и автоматизированных решений

​

«При этом регулирование распространяется не только на зарегистрированные в Гонконге юридические лица, но и на компании, оказывающие услуги гражданам и резидентам Гонконга за рубежом»Алексей КононовЮрист

​

​

​

Типы лицензий и режимы регулирования

​

Лицензия Virtual Asset Service Provider (VASP) от Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам (SFC)

​

Применима для компаний, предоставляющих услуги с виртуальными активами, не являющимися ценными бумагами (например, utility-токены).

​

Требования к соблюдению комплаенс-процедур AML/CTF, включая:

• внедрение систем идентификации клиентов (KYC)
• мониторинг транзакций
• назначение ответственных за комплаенс и внутренний контроль

​

Регулирование AMLO – Закон о противодействии отмыванию средств и финансированию терроризма.

​

Лицензия Тип 1 – торговля ценными бумагами

​

Применимы для компаний, чья деятельность связана с виртуальными активами, признаваемыми ценными бумагами (security tokens).

​

Регулирование SFO – Закон о ценных бумагах и фьючерсах.

​

Лицензия Тип 7 – предоставление автоматизированных торговых услуг

​

«С 1 июня 2023 года криптокомпании, предоставляющие услуги с виртуальными активами (не security-токенами), обязаны получить лицензию VASP (Virtual Asset Service Provider). SFC рекомендует компаниям получать лицензии по обоим режимам – AMLO и SFO, чтобы избежать сбоев в деятельности при переквалификации токенов»Валерия ГзирянСтарший юрист

​

​

​

Процесс получения лицензии в Гонконге

​

1. Консультация с экспертомМы предлагаем экспертные консультации, чтобы помочь вам разобраться в правовом и регуляторном ландшафте рынка виртуальных активов Гонконга.
   
2. Анализ бизнес-модели и применимого режима регулированияМы анализируем вашу бизнес-модель, определяем правовую природу токенов (security / utility) и оцениваем применимый режим регулирования. Также важно провести оценку рисков, чтобы убедиться в соответствии будущей деятельности регуляторным требованиям.
   
3. Подготовка документовНаша команда помогает собрать и подготовить всю необходимую документацию для получения лицензии в Гонконге, в том числе: бизнес-план, описание технической инфраструктуры, AML/CTF-политики, механизмы управления рисками, сведения о структуре владения и ключевых лицах.
   
4. Подача заявления и документовЗаявление подаётся в SFC вместе с полным пакетом сопроводительных документов и оплатой установленных сборов. Заявка должна содержать подробное описание операционной деятельности, политики управления рисками и мер по обеспечению кибербезопасности.
   
5. Первичное рассмотрениеSFC проверяет заявку на полноту и может затребовать дополнительные сведения или разъяснения. Мы управляем взаимодействием с регулирующими органами, обеспечивая бесшовную коммуникацию и соблюдение всех регуляторных требований.
   
6. Оценка и проверка благонадежностиПроводится комплексная проверка компании и ключевых лиц, включая соответствие требованиям законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).
   
7. Внесение в реестр и выдача лицензииПри положительном решении регулятор вносит компанию в публичный реестре VASP или SFO и выдает соответствующую лицензию.
   

​

Обычно процедура лицензирования занимает от 4 до 6 месяцев с момента подачи полного пакета документов. Продолжительность может варьироваться в зависимости от:

​

• сложности корпоративной структуры компании-заявителя
• участия иностранных бенефициаров
• объема уточнений со стороны регулятора

Преимущества получения криптолицензии в Гонконге с Futura Law

​

1. Комплексное сопровождениеМы берём на себя весь процесс – от подбора подходящей лицензии и подготовки документации до взаимодействия с регулятором и внедрения внутренних процедур AML/CTF.
   
2. Минимизация рисков отказа Мы проводим предварительный аудит проекта, выявляем потенциальные недочеты и устраняем их до подачи заявки, что значительно увеличивает шансы на одобрение.
3. Интеграция в бизнес-среду Гонконга Мы помогаем наладить отношения с банками, инвесторами и партнерами, а также оказываем налоговую и корпоративную поддержку для эффективного запуска бизнеса в регионе.
4. Команда с обширным опытом работы в Азии У нас есть стабильное присутствие в Гонконге — офис и местный персонал — что позволяет нам учитывать местную специфику и эффективно поддерживать проекты на английском и китайском языках без барьеров, с точностью на каждом этапе.